VOTRE PROFIL D’INVESTISSEUR
Chaque investisseur doit découvrir l'allocation d'actifs propre à sa situation, ses contraintes et ses besoins. Il est donc primordial de connaître votre profil d'investisseur pour vous conseiller de façon optimale. Pour vous aider à choisir des investissements qui vous conviennent, il est nécessaire de cerner le risque que vous êtes prêt à prendre, le potentiel de rendement que vous espérez, tout en tenant compte du facteur temps, votre horizon de placement.
Prenons un exemple qui concerne l'horizon de placement. Présumons que vous avez une somme de 50 000$ à investir. Dans un premier cas, vous souhaitez retirer la somme d'ici deux ans pour financer l'achat d'une résidence. Dans un deuxième cas, vous souhaitez investir la somme pour votre retraite dans 10 ans. Si on regarde le comportement de deux portefeuilles, 100% marché monétaire et 100% actions canadiennes au cours des 15 dernières années, voici le résultat :
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Horizon de 2 ans *
Rendement annuel |
Horizon de 10 ans *
Rendement annuel |
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Moyen |
Pire |
Meilleur |
Moyen |
Pire |
Meilleur |
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100%
monétaire |
7,0% |
3,5% |
13,0% |
6,8% |
4,7% |
8,7% |
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100%
actions |
7,9% |
-15,2% |
35,0% |
9,0% |
4,7% |
15,7% |
* Moyennes mobiles calculées sur base trimestrielle.
A court terme, le risque de rendements négatifs d'un portefeuille 100% actions canadiennes pourrait s'avérer trop grand et ne pas être judicieux pour un projet d'achat de maison. Cependant, l'inclusion de cette classe d'actifs dans un portefeuille de placements peut être justifiée lorsqu'il s'agit d'un projet à long terme tel que la retraite dans 10 ans.
Ainsi, l'horizon de placement est un des facteurs primordiaux dans l'établissement d'un portefeuille de placements. Il en existe d'autres. A partir de vos réponses aux questions du profil d’investisseur, nous serons en mesure de vous aider à établir un portefeuille adapté à vos besoins.
Les Entreprises Rois Services Financiers Inc. est un cabinet dûment inscrit en assurance de personnes, en assurance collective de personnes et qui offre les produits de placement (épargne collective) par l’entremise des Services en placements PEAK Inc.
Services en placements PEAK Inc. est un courtier de plein exercice en fonds communs de placement, inscrit auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et limite son offre et sa responsabilité aux produits d’investissements.
